Küçük, tek kayıtlı yatırım danışmanları olabilir Modellerinizi ayarlamaya devam edin ve iyi işler yapınAncak RIA Edge Los Angeles’taki stratejik ortaklığı tartışan bir grup panel üyesine göre, günümüzün çoklu hizmet ve genişletilmiş rekabet pazarlarında, durgun büyüme ve müşteri kalıplarıyla da karşı karşıya kalabilirler.
İki birleşme ve satın alma bankacısı ve bir birleşme ve satın alma başarılı kişisinden oluşan panel üyeleri, teknoloji ve platformlardaki ilerlemeyle birlikte, küçük danışmanlarla birleşmek veya ortaklık yapmak zorunda kalmadan iyi bir “yaşam tarzı” uygulamasını takip etmenin mümkün olduğu konusunda hemfikirdi. Ancak her birinin, bir zamanlar profesyonel olanların klasik bakış açısına göre, danışmanlara en azından uzun vadeli bir kariyer ortağı olmaları yönünde bir uyarısı vardı.
Advisor Growth Strategies ortaklarından Brandon Kawal, “İyi bir iş yaratabileceğinizi ve iyi bir yaşam tarzına sahip olabileceğinizi ve ölçeklendirmek için dış kaynak kullanabileceğinizi düşünüyorum; prosedürde mutlaka bir yanlışlık olduğunu düşünmüyorum” dedi. “Ancak rekabet her zamankinden daha zor olacak çünkü müşteriler bir şeyler, zaman ve kaynak talep etmeye başlayacak ve değişen beklentiler olacak.”
Kawal, bir noktada bir danışmanın arayacağını söyledi İşletmenizi nakit karşılığında satmak Onun işi. Eğer genel bir şirketin oluşumunda çalışmadıysanız sonuç daha da kötü olabilir.
“50 milyar dolarlık, 100 milyar dolarlık, 200 milyar dolarlık şirketle olmanıza gerek olduğunu düşünmüyorum” dedi. “Bence plan yapmanız gerektiğini düşünüyorum, ancak müşterileriniz planlarınızın ne olduğunu sormaya başlayacak, bir şeyler talep etmeye başlayacaklar ve sizin de beklentileriniz olabilir… Ben dış kaynak kullanabilirim ve bunu ayarlayabilirim, biraz daha pratik yapmalısınız.”
Yatırım Bankası Gladstone Grubu’nun kıdemli genel müdürü Derek Bruton, yaşam tarzı uygulamaları konusunda iyi uyum sağladığı potansiyel bir müşteri örneğini kullandı.
Bruton şöyle dedi: “Ona asıl gelirinin ne olduğunu sordum ve o da şöyle dedi: “Yaklaşık bir buçuk milyon” dedi Bruthon. “‘Ibitada’nız nedir?” diye sordum. Ve ‘Yaklaşık bir buçuk milyon’ dedi. “
Bruton, danışmanın işini büyütmeye odaklandığının açık olduğunu ve bunun “iyi olduğunu, çünkü özgürlüğünüze sahip olabileceğini” söyledi. Ancak artan rekabet de dahil olmak üzere pazarda bile Kaynak ve gücü içeren daha büyük organizasyonlarBu tutum uygulamaya devam etme riski yaratabilir.
“Muhtemelen büyüme konusunda endişe duymadıkları bu potansiyel müşteriyi elimde tuttum, ancak gelecekte onları elde tutmakta sorun yaşayabileceklerini düşünüyorum” dedi. “Sanırım müşterileriniz otoyolda araba sürerken 30 milyar dolarlık büyük bir DEA için bir reklam panosunu izlerken şunu düşünmeye başlıyorlar: ‘Ne saklıyorlar? Emlak planları var mı? Plan yapma kapasiteleri ve sigorta planları var mı? Çünkü küçük danışmanımın 100 milyon dolarlık mülkü yok.’
RIA Savant Wealth Management’ın satın alınması ve satın alınmasından sorumlu direktör Emon Vardone, bir mali danışmanın mevcut teknolojiyle bugün harika bir yaşam tarzı uygulaması yürütebileceğini söylüyor. Ayrıca müşterilerde veya piyasada durum değiştiğinde modelinin risk altında olabileceğini de sözlerine ekledi.
“Zenginlik olsun ve müşterilerin daha fazlasını beklemesi olsun, bu mutlaka bir azalma değil, daha sonra pazara ulaşan hizmetin genişlemesidir, yaşam pratiğiniz nedir?” Dr.
Verdone, yeni müşteri akışlarının çoğunlukla yatırım yapan daha büyük şirketlere gittiğini belirtiyor. Pazarlama ve organik büyümenin itici gücü।
Vardone, “Müşteri tabanı kuruduğunda ve belki de mevcut müşteriler kaynaklarını akışkan hale getirdiğinde yaşam tarzı biraz değişiyor” dedi. “Yani (bir yaşam tarzı uygulaması)” Bu mutlaka yapılmalı, o zaman son hedefiniz nedir ve eğer o yolda ilerlemek istiyorsanız bunun farkında olmamız gerekiyor”.
Panel üyeleri ayrıca, bugün piyasadaki tüm alıcıların farklı profesyonellerin kendi ihtiyaçlarına ve hedeflerine uygun bir başarı bulabileceği konusunda da hemfikir.
Qawal, “Sanırım bu sektörün son beş ila yedi yılda olgunlaştığını gördük” dedi. “Artık buranın peşinde koşmanın başkenti var… Sanırım çoğunuz bunu muhtemelen günlük yaşamınızda müşterilerin seçtiği şeyi görüyorsunuz. Bağımsız danışmanlığımız yönetimde kazandı, bu yüzden çok fazla dikkat çekiyor.”
Bruton, bir danışmanın stratejik ortaklığı dikkate alması ve bu adıma uygun şekilde hazırlanmak için zaman ayırması durumunda, doğru değerlendirmede iyi bir eşleşme bulması gereken yeterli sayıda alıcı ve model bulunduğunu vurguladı.
“Birçok fırsat var” dedi. “Bir şirket doğru alıcıyı bulacak mı ama ne zaman”