Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası, Mayıs ayında kamuoyuna açıklanan yasa dışı bahis faaliyetlerine karıştığı iddiasıyla ilgili soruşturma sonrasında İstanbul merkezli elektronik para ve ödeme hizmetleri şirketi Papara’nın faaliyet lisansını iptal etti.
Karar Cuma günü Resmi Gazete’de yayımlandı. Merkez Bankası, şirketin ödeme sistemleri, ödeme hizmetleri ve elektronik para kuruluşlarını düzenleyen kanunun 16. ve 19. maddeleri uyarınca şirketin elektronik para kuruluşu olarak faaliyet gösterme yetkisinin iptal edildiğini söyledi.
Türkiye’nin en büyük fintech firmalarından biri olan Papara, Mayıs ayından bu yana yasa dışı çevrimiçi bahisleri kolaylaştırdığı iddiasıyla soruşturma altında. Soruşturmada aralarında şirketin kurucusu ve CEO’su Ahmed Faruk Karslı’nın da bulunduğu 11 kişi tutuklandı. Diğer 4 şüpheli ise sorgularının ardından serbest bırakıldı.
İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığınca yürütülen soruşturmada, şüpheliler yasadışı kumar, kara para aklama ve suç örgütüne üye olmak amacıyla organize suç şebekesi yönetmekle suçlanıyor. Savcılar, Papara’nın sistemlerinin yasa dışı bahis operasyonlarıyla bağlantılı mali işlemleri kolaylaştırmak için kullanıldığını iddia ediyor.
Soruşturma kapsamında Papara Hoding A.Ş.’nin de aralarında bulunduğu 10 firmanın mal varlığına el konulurken, şüphelilerin banka ve kripto para hesaplarına erişim engellendi.
El konulan varlıklar arasında ayrıca altı tekne, 74 araç ve sekiz mülk yer alıyor. İçişleri Bakanı Ali Yerlikaya’nın mayıs ayında yaptığı açıklamaya göre, ele geçirilen varlıkların toplam değerinin yaklaşık 5 milyar Türk lirası (155 milyon dolar) olduğu tahmin ediliyor.
Soruşturma kapsamında İstanbul mahkemesi, Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu’nu (TMSF) Papara Holding A.Ş.’nin de aralarında bulunduğu 10 şirkete kayyım olarak atadı.
Mali Suçları Araştırma Kurulu’na (MASAK) göre, 26.012 Papara hesabının yaklaşık 12,9 milyar lira (306,2 milyon dolar) değerinde yasa dışı bahis işlemleri için kullanıldığı ve fonların 274 farklı hesaba aktarıldığı iddia edildi.
Haziran ayı başlarında Papara, müşterilerine devam eden bir inceleme nedeniyle bakiyelerine geçici olarak erişilemediğini söylemiş ve soruşturmayla ilgisi olmadığı tespit edilen hesaplar için kısıtlamaların kademeli olarak kaldırılacağını da eklemişti.
Şirkete yönelik soruşturmanın ticari yansımaları da oldu ve Fenerbahçe Spor Kulübü, Papara ile olan sponsorluk anlaşmasını 4 Haziran’da sonlandırdı.
2015 yılında kurulan Papara, elektronik para ve ödeme hizmetleri sunan Türkiye’nin önde gelen finansal teknoloji firmalarından biridir. Şirkete göre web sitesi8,5 milyar lirayı (263,5 milyon dolar) aşan kart işlem hacmiyle 23 milyondan fazla bireysel kullanıcıya ve 14 bin üye işyerine hizmet veriyor.
1.000’den fazla kişiye istihdam sağlıyor ve 8 milyondan fazla Papara kart sahibine sahip. 2016 yılından bu yana lisanslı bir elektronik para kuruluşu olan Papara, 2019 yılında Visa’nın küresel ortak ağına katıldı ve denetim, vergi ve danışmanlık hizmetlerinde uzmanlaşmış profesyonel hizmet şirketlerinden oluşan küresel bir ağ olan KPMG’nin Global FinTech 100 listesinde iki kez yer aldı.
Kurucu Karslı, 2020-2022 yılları arasında CEO olarak görev yaptı ve Şubat 2025’te görevine devam etti. Şirketin ayrıca Trabzonspor, Fenerbahce ve Beşiktaş gibi önemli Türk spor kulüpleriyle yüksek profilli sponsorluk anlaşmaları vardı.
Papara’ya yönelik operasyon, Türkiye’nin genişleyen fintech ve çevrimiçi oyun sektörlerinde yasa dışı faaliyetlere olanak sağlamakla suçlanan finansal kuruluşlara ve dijital platformlara yönelik bir dizi yüksek profilli soruşturmanın sonuncusu.
Mart ayında da benzer bir operasyonla İstanbul mahkemesi, yasa dışı bahis operasyonlarına ilişkin soruşturma kapsamında gözaltına alınan 52 kişiden 21’inin tutuklanmasına karar vermişti. Operasyon kapsamında ele geçirilen 23 şirketten Flash TV, Pozitifbank ve PayFix dijital ödeme servisinin sahibi işadamı Erkan Kork da tutuklananlar arasında yer aldı.